“Roll Over”

TRANSFIERE Y GANA MÁS

Al transferir las cuentas IRA de otras instituciones financieras, aseguras una ganancia fija por el término de la inversión.

• Sin cuota de apertura ni comisiones
• No se cobran cargos ni comisiones por la transferencia
• No hay límite de transferencias en planes cualificados como:

• •  401K
  •  Cuentas No Deducibles
  •  Sistemas de Retiro
  •  Cuentas IRA

De igual forma puedes transferir la Cuenta de Aportación Educativa de tu institución financiera a la IRA de Aportación Educativa de AEELA.

Las transferencias de otras instituciones no tienen cuantía máxima ni edad mínima. Para solicitar una transferencia, debe completar el formulario que provee el Fideicomiso de Cuentas IRA y AEELA tramitará la solicitud con su institución financiera. De haber recibido la distribución, tiene hasta 60 días para hacer la aportación. Pudieran aplicar cargos y penalidades de la institución financiera en donde se mantenga el instrumento que se transfiera. El plan de retiro debe estar cualificado por el Departamento de Hacienda. No se aceptan transferencias de cuentas o planes establecidos fuera de Puerto Rico. Aplican ciertas restricciones. Consulte la Declaración Informativa para más información sobre las aportaciones por transferencia (“rollover”). La Asociación de Empleados del ELA ofrece diversas alternativas de inversión. Solicite y lea cuidadosamente la Declaración Informativa y las Divulgaciones de cada Cuenta IRA antes de invertir para que determine cuál le conviene.